Ostatnimi czasy bardzo upowszechniły się inwestycje w kryptowaluty (waluty wirtualne) oraz na rynku Forex. Mnóstwo osób zaczyna w ten sposób zarabiać, ale jednocześnie równie duża grupa ludzi zostaje oszukana i traci wszystkie swoje pieniądze. Jak ustrzec się przed oszustami i fałszywymi ofertami? W poniższym artykule przedstawiamy porady, jak być bezpieczniejszym w świecie nowoczesnych inwestycji.
Po pierwsze, zanim zainwestujesz, upewnij się, że podmiot prowadzący platformę inwestycyjną/pośredniczący w obrocie kryptowalutami spełnia dwa wymogi:
- posiada wymagane zezwolenia dot. obrotu instrumentami finansowymi,
- ma siedzibę w Polsce bądź w kraju na terenie UE, które oferują takie usługi.
Oprócz tego, upewnij się, że podmiot finansowy ma zezwolenie KNF, dla ułatwienia można to sprawdzić w tym miejscu -> KLIK.
Brak powyższych elementów oznacza, że taki podmiot nie podlega pod przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (1 marca 2018), co za tym idzie, już na wstępie jest to podejrzane.
Dlatego, zanim zaczniesz inwestować, zapoznaj się z takimi rzeczami, jak zasady prowadzenia działalności inwestycyjnej, a zwłaszcza zasadami i regulaminami podmiotów zajmujących się taką działalnością.
Przejdźmy do najważniejszego – co powinno być dla nas podejrzane?
- bardzo wysokie prowizje,
- wymóg dokonywania ciągłych wpłat na kolejne produkty,
- wymóg wpłacania wysokich składek członkowskich,
- obietnica szybkich i dużych zysków na kryptowalutach/rynku Forex,
- obietnica zysku dla każdego, niezależnie od wiedzy o rynkach finansowych,
- pomoc „brokera” + wymóg 1. wpłaty (tzw. opłata rejestracyjna),
- przymus instalacji na komputerze/telefonie aplikacji do automatyzacji operacji na kryptowalutach/rynku Forex (taka aplikacja służy do zdalnego kontrolowania urządzenia),
- telefoniczne wsparcie analityków dot. inwestycji i obsługi aplikacji,
- przymus wysłania „brokerowi” w celu potwierdzenia tożsamości skanów/zdjęć:
- dokumentu tożsamości,
- selfie z dokumentem tożsamości,
- bieżącego rachunku,
- prośba o dane karty płatniczej (do rzekomego bezpośredniego przelewu zysków) – czasem dla uwiarygodnienia mogą być przelewane małe kwoty „niby zysków” dla uwiarygodnienia oszusta.
Gdy już zainwestujesz u oszusta, mogą pojawić się rzekome “super oferty” od brokera – lubią oni manipulować ludźmi, wmawiając im, że owa oferta jest “ekskluzywna”,dla “specjalnych klientów” i “czasowa”. Dodatkowo “brokerzy” bywają nachalni, dzwonią wiele razy, a przy tym stosują socjotechnikę zaangażowania i konsekwencji – wzbudzają poczucie obowiązku realizacji wcześniejszej decyzji.
Jakby tego było mało, niekiedy wyłudzacze potrafią wykorzystać ofiarę do procederu prania pieniędzy pochodzących z nielegalnych działalności. Jak? Namawiają do przelewu środków na konta innych osób w celu łatwiejszej kontynuacji inwestowania (aby ominąć prewencyjne działania banków).
Zawsze odbieraj telefony i odczytuj wiadomości ze swojego banku, gdy tenże bank usiłuje uniemożliwić dokonania transakcji powiązanej z wyłudzeniem – w takiej sprawie bank wie, co robi! Nie bądź jednym z tych uparciuchów, którzy mimo ostrzeżeń ze swojego banku realizują oszukańczą transakcję!
Pamiętaj, by nie dać się nabrać na takie sztuczki jak:
- przykład zwykłego “Kowalskiego”, który dzięki danej platformie szybko dorobił się fortuny – ów “Kowalski” NIE ISTNIEJE, został wymyślony przez oszustów aby ich uwiarygodnić,
- przykłady znanych osobistości, które niby przypadkiem w wywiadzie zdradzają, że dana inwestycja to żyła złota – owe osobistości (sportowcy, politycy, aktorzy, dziennikarze, celebryci) nie brały udziału w takiej inwestycji, a ich rzekomy wywiad jest sfabrykowany przez oszustów.
- rzekoma współpraca “brokera” z instytucją finansową – taka współpraca nie miała nigdy miejsca.
Jak więc bezpiecznie inwestować w kryptowaluty/na rynku Forex?
- zapoznaj się z informacjami KNF i NBP dot. inwestowania w kryptowaluty – KLIK,
- sprawdź w internecie czy wybrany przez Ciebie podmiot jest wiarygodny,
- sprawdź, czy ów podmiot ma licencję organu nadzorczego jednego z krajów UE,
- upewnij się, że twojego podmiotu nie ma na tej liście: lista ostrzeżeń KNF,
- znajdź w internecie kilka stron z opiniami o twoim podmiocie finansowym, najlepiej wyszukuj ze słowami „sam” lub „oszustwo”,
- przeczytaj regulamin brokera – kraj siedziby owego brokera i sądu właściwego do sporów, a także prowizje i opłaty oraz proces wypłaty środków,
- nigdy nikomu NIE udostępniaj:
- danych do logowania do bankowości elektronicznej i mobilnej,
- danych kart płatniczych,
- dokumentów tożsamości i swojego wizerunku,
- NIE instaluj żadnych dodatkowych programów/aplikacji na urządzeniach, z których logujesz się do bankowości,
- zawsze odbieraj telefony i odczytuj informacje od swojego banku, zwłaszcza te dotyczące autoryzacji transakcji,
- NIGDY nie zgadzaj się na oferty transferów środków od innych osób – aby uniknąć współudziału w przestępstwie.
Tutaj można znaleźć więcej informacji:
- http://policja.pl/pol/aktualnosci/182302,Operacja-EMMA-5.html?sid=f309c82dc0babb99508f0947e50e7818,
- https://zbp.pl/Aktualnosci/Wydarzenia/Nie-zostan-mulem-finansowym,
- https://policja.pl/download/1/361229/20210324-KomunikatForex-v6long2.doc.
Na koniec pamiętaj: NIGDY NIE SPIESZ SIĘ Z INWESTYCJAMI ORAZ NIE DAJ SIĘ NABRAĆ NA DUŻE I SZYBKIE ZYSKI. BĄDŹ ROZSĄDNY.
(oprac. Alicja Czarnecka, źródło: KMP w Białymstoku, fot. Pixabay)
